Терминалы оплаты по банковским картам для ИП

Сколько должен заплатить предприниматель за «нет» в ответ на вопрос клиента: «Можно ли расплатиться картой?»? Прочтите эту статью и узнайте, почему не стоит отказывать своим покупателям в возможности оплачивать покупки через банковский терминал. Какой терминал для оплаты банковскими картами для ип выбрать?

Что говорит закон

Работа терминалов для оплаты картой для ИП регулируется Федеральным законом от 01.05.2017 № 88-ФЗ пункт 1 статья 16.1. В новой редакции от 1 октября 2017 года содержит такое условие: продавец, у которого выручка от реализации товаров, работ или услуг за предшествующий календарный год превышает 40 миллионов рублей без учета НДС и балансовой стоимости активов, обязан подключить банковский терминал и обеспечить возможность безналичного расчета.

Из этого правила есть исключение, на которое обращает внимание кандидат юридических наук Виталий Викторович Ковязин: «Если продавец находится в месте, где нет возможности использовать проводной, беспроводной или мобильный интернет, он освобожден от обязанности подключать эквайринг».

Как видите, закон оставляет мало шансов на деятельность без эквайринга. Но мы знаем минимум 4 причины обзавестись терминалом, чтобы не упустить ряд возможностей для роста продаж.

4 причины подключить терминал оплаты по банковским картам для ИП

Возможности для предпринимателя С картой Без карты
Проведение кассовой операции за несколько секунд и создание более комфортных условий обслуживания клиентов +
Сокращение очередей за счет более высокой скорости обслуживания +
Рост выручки + *
Возможность привлечь больше клиентов без дополнительной рекламы + **

* По статистике, владельцы карт тратят на 20% больше, чем те, кто платит наличными. Психологически легче расстаться с виртуальными деньгами.
** Каждый пятый клиент уходит, если не видит наклейки о возможности оплатить картой или с помощью мобильного приложения.

Как видите, банковский терминал — один из инструментов повышения прибыли в вашем бизнесе. Но не спешите покупать первую попавшуюся модель или руководствоваться рекомендацией знакомого: есть ряд нюансов, которые нужно учесть, чтобы не потратить лишнего. Сейчас поясним, о чём речь.

Какие типы карт должен принимать ваш терминал

До сих пор продаются модели, которые не работают с картами определенных типов, включая национальную систему МИР. Можно попробовать сэкономить и приобрести терминал подешевле, но есть риск нарваться на штраф.

Другие нюансы мы детально рассмотрели в книге «Что нужно знать о терминалах и эквайринге до того, как принять решение о внедрении», которую вы можете скачать бесплатно. В ней описаны 5 составляющих успешного подключения эквайринга и выбора терминала.

Принимайте банковские карты с помощью смартфона или планшета

Что такое мобильный терминал?

Мобильный терминал Pay-Me для приема банковских карт не уступает классическим POS-терминалам ни в скорости обработки, ни в безопасности, при этом является более компактным.

На рынке достаточно много небезопасных китайских мобильных терминалов и ридеров. Используя подобные устройства, вы и ваши клиенты рискуете стать жертвами мошенничества. Мы предлагаем только безопасные и проверенные решения. Мобильные терминалы Pay-me сертифицированы PCI-DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) при партнерстве с международными платежными системами, поэтому с ними вы можете не опасаться мошенничества.

Компания Pay-Me проводит мониторинг подозрительных транзакций с целью защиты клиентов от мошеннических действий и при необходимости, разбирает наиболее проблематичные ситуации.

Как подключить услугу

  • заполните заявление и передайте в отделение Альфа-Банка или вашему персональному менеджеру вместе с выпиской из ЕГРЮЛ и цветной скан-копией паспорта руководителя организации (или цветной фотографией) в формате JPEG;
  • менеджер заполнит заявку на получение мобильного терминала и направит в компанию Pay-me необходимые документы, с расчетного счета будет списана комиссия за подключение услуги «Альфа-Pay» — 354 руб. ;
  • в течение 3 рабочих дней получите e-mail-подтверждение авторизации и пароль для доступа в систему Pay-Me;
  • после прохождения проверки безопасности вам поступит счет на оплату мобильного терминала (пожалуйста, будьте на связи по контактному телефону и e-mail, чтобы менеджер мог связаться с вами для уточнения какой-либо информации);
  • оплатите счет и получите мобильный терминал курьерской доставкой;
  • установите приложение Pay-Me Bluetooth для iOS или Android.
Это интересно:  Программа Молодая Семья В Хмао 2020

Как провести оплату через мобильный терминал

  • запустите приложение Pay-Me Bluetooth, введите логин (номер телефона, указанный при регистрации) и пароль;
  • подключите мобильный терминал к смартфону/планшету по Bluetooth;
  • выберите «Новый платеж» в меню слева, введите сумму и назначение платежа (наименование услуги);
  • введите номер мобильного телефона клиента и/или электронной почты (клиент получит электронный чек);
  • проверьте правильность суммы и контактов для отправки чека, нажмите «Продолжить»;
  • прокатайте карту, в зависимости от типа карты для подтверждения операции клиенту потребуется ввести PIN-код или расписаться в слипе на экране смартфона;
  • историю платежей вы сможете посмотреть в меню слева.

Средства от оплаты через мобильный терминал поступят на ваш расчетный счет в Альфа-Банке на следующий рабочий день после дня проведения операции.

Терминальный чек (слип) в электронном виде — такое же законное подтверждение оплаты, как и бумажный чек.

Слип не заменяет фискальный чек, поэтому для приобретения кассового и фискального оборудования вам подойдет сервис Альфа-Касса.

Заполнить заявку на мобильный терминал Альфа-Pay

Счет для бизнеса в Альфа-Банке Счет для бизнеса в другом банке

Другие предложения по Расчетно-кассовому обслуживанию

Я даю свое согласие АО «Альфа-Банк» (107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д.27) (далее — Банк) на обработку моих персональных данных, предоставленных мной Банку в заявке на сайте банка, с использованием средств автоматизации и без использования таковых, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных и иные действия, предусмотренные Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» в целях: осуществления связи со мной для предоставления информации об услугах Банка, о порядке принятия на банковское обслуживание и иного взаимодействия, направленного на заключение договорных отношений.

Предоставленные в Банк через заявку персональные данные подлежат уничтожению, либо обезличиванию по достижении указанных целей обработки или в случае утраты необходимости в достижении этих целей. Я понимаю и соглашаюсь с тем, что для прекращения использования Банком моих персональных данных, мне необходимо обратиться в Банк для оформления отзыва Согласия на обработку моих персональных данных.

Эквайринг в Сбербанке

Хотите, чтобы ваши клиенты оплачивали ваши услуги картами? Тогда услуга эквайринга от Сбербанка отлично вам подойдет! Ведь, это просто и удобно.

Что такое эквайринг

Эквайринг от Сбербанка — возможность приема для оплаты товаров и услуг банковских карт. Главным преимуществом эквайринга является удобство приема денежных средств за оказанные услуги. Большая часть населения мира предпочитает безналичные платежи с помощью банковской карты наличным деньгам. Это сильно упрощает жизнь.

Эквайринг может быть двух типов:

  • Обычный эквайринг (прием оплаты в обычных магазинах)
  • Онлайн-эквайринг (прием платежей на сайтах в интернете и в мобильных приложениях)

Обычный торговый эквайринг Сбербанка подойдет для оплаты в ваших торговых точках, а интернет-эквайринг для приема оплаты в интернет-магазине, в социальных сетях, в мессенджерах и даже при оплате из email-письма. В случае с интернет-эквайрингом в соответствии с 54-ФЗ вам будет предоставлена интеграция с налоговой, поэтому все будет прозрачно.

Преимущества эквайринга Сбербанка

Каждый выбирает эквайринг под свои потребности. Если вы все еще думаете подключать или не подключать эквайринг от Сбербанка, то смело решайтесь, ведь:

  • вы избавитесь от очередей в вашем магазине
  • сокращение времени на прием платежей
  • повышение лояльности клиента к магазину и как следствие повышение среднего чека
  • сократите издержки на инкассацию
  • по статистике большая часть спонтанных покупок происходит именно при безналичном расчете по карте

Сколько стоит эквайринг: тарифы и размеры комиссии

За удобство нужно платить и поэтому давайте посчитаем будущие расходы владельца предприятия при начале приема платежей по банковским картам.

Это интересно:  Нормативная Площадь Жилого Помещения На 1 Человека

Стоимость эквайринга в каждом случае индивидуальна и зависит от величины вашего предприятия. И, конечно же, стоимость эквайринга зависит от типа: для интернет-эквайринга (самый дешевый тип эквайринга) эта ставка составляет от 1,8% при оборотах от 7 до 10 миллионов рублей (для оборота свыше 10 миллионов рублей — более выгодный индивидуальный тариф) в месяц и 2% при обороте до миллиона в месяц.

Что касается обычного классического эквайринга, то там ставка будет чуть выше — примерно 2,5-3% и выше. Ставка будет индивидуальна и будет озвучена вам менеджером Сбербанка после подачи вами заявления на подключения эквайринга и после этого вы решите нужен вам эквайринг или нет. Еще, согласно условиям договора, комиссия банка зависит от типа карты клиента: за карты Visa, MasterCard, Maestro, Visa Electron, ПРО100, МИР, JCB , UnionPay придется заплатить больше, чем за прием оплаты по картам Сбербанк-Maestro, Сбербанк-Visa Electron.

Оплата услуг банка оплачивается с каждой проведенной операции и списывается с вашего расчетного счета моментально.

Кроме оплаты комиссии за каждую операцию вы будете платить арендную плату за платежные терминалы, поскольку, согласно условиям договора платежные терминалы являются собственностью банка. Плата списывается в течение первых 10 рабочих дней следующего месяца.

Как подключить эквайринг?

Для подключения эквайринга от Сбербанка достаточно заполнить простую заявку на сайте Сбербанка: поля Ф.И.О., номер контактного телефона, регион, где собираетесь подключать услугу, а также город. После отправки запроса на подключения приема оплаты по картам от Сбербанка с вами свяжется менеджер банка для уточнения деталей. Деталей немного, вот некоторые из них: вид деятельности, средний месячный оборот, количество точек продаж, где необходим эквайринг.

После получения данных сведений банком будут произведены расчета стоимости обслуживания и если эта цена вас устроит, то тогда вы можете приступать к заключению договора.

Как работает процедура эквайринга в Сбербанке?

После ознакомления с тарифами банка вы заключаете договор с банком

В зависимости от типа эквайринга:

— Сбербанк устанавливает на вашей точке продаж свое оборудование и производит его настройку (классический эквайринг)

— Прием оплаты банковскими картами интегрируется вам на сайт (интернет-эквайринг)

Далее ваш персонал проходит обучения по работе с платежным оборудованием.

Готово! Теперь вы можете принимать платежи на свой счет за товары или услуги по банковским картам.

Особенности эквайринга Сбербанка

Комиссия за услугу эквайринга взимается с каждой проводимой операции. На расчетный счет предпринимателя поступает сумма за вычетом данной комиссии. Все дополнительные соглашения (дополнения), размещенные на сайте Сбербанка автоматически вступают в силу без необходимости дополнительных подписей и принимаются клиентом автоматически.

Для присоединения к эквайрингу Сбербанка вам понадобится заполнить следующие документы:

Техподдержка Сбербанка по эквайрингу

В любых сложных ситуациях вам поможет техподдержка Сбербанка по номерам телефонов:

Почему нужно подключить эквайринг в Сбербанке России

Сбербанк является крупнейшим Российским банком и соответственно самым надежным партнером на рынке финансовых услуг. Подключив возможность оплаты по картам в Сбербанке вы не только повысите лояльность своих клиентов (многие покупают по кредитным картам, а поскольку при безналичном расчете по ней комиссия не взимается — владельцы кредитных карт автоматически становятся вашими потенциальными клиентами), но и сэкономите время на приеме оплаты, а также автоматически застрахуете себя от ошибок в приеме платежей при использовании обычного кассового оборудования для наличных средств. Операции по безналичному расчета картой удобны во все стороны: комиссия банка взимается за операцию только один раз — во время оплаты, в случае операции возврата товара — при возврате денежных средств на карту клиента с вас взиматься больше ничего не будет.

Операция подключения эквайринга с момента подачи заявки занимает немного времени и при этом приносит значительную пользу. Подключайте прием оплаты по картам от Сбербанка и вы, и упростите финансовые процессы своей компании, а также увеличьте выручку!

Эквайринг — от 0,99%

Увеличьте доходность своего бизнеса,
принимая пластиковые карты к оплате

Эквайринг и расчетный счет

Выгодные условия для бизнеса

  • От 0,99% — комиссия от оборота
  • Современное оборудование от партнеров банка
  • Любое количество терминалов на одном тарифе
  • Круглосуточная поддержка, включая выезды технических специалистов по всей территории РФ
Это интересно:  Субсидия на земельный участок многодетным семьям

Интернет-эквайринг

Оплата заказов в интернет-магазинах
по банковским картам в режиме онлайн

  • Гарантированная надежность процессингового центра
  • Комфортные финансовые условия
  • Высокая конверсия платежей при максимальной безопасности
  • Управление операциями в личном кабинете
  • Круглосуточная техническая поддержка

Электронная коммерция

Платежи и переводы на вашем сайте
или в мобильном приложении

  • Прием платежей в пользу различных поставщиков услуг
  • Переводы с карты на карту
  • Ежемесячная выплата вознаграждения
  • Доступ к онлайн-отчетности в личном кабинете

Торговый эквайринг

Стационарное устройство для принятия платежей
с помощью банковских карт

  • Сокращение времени обслуживания и расходов на инкассацию
  • Снижение риска финансовых потерь и ошибок персонала
  • Рост товарооборота: при оплате картой люди тратят больше, выбирают товары дороже и склонны к спонтанным покупкам

Кассы со встроенным эквайрингом

Устройства 2в1 — эквайринг уже встроен в кассу

  • Соответствие всем требованиям 54-ФЗ
  • Устройства полностью готовы к работе
  • Занимают мало места и работают без проводов

Вам может понадобиться

Что такое интеграция

Удобный сервис электронного документооборота между вашей интернет-бухгалтериейn «Мое дело» и вашим расчетным счетом.

Что дает интеграция

nn

    n
  • Работа в режиме «одного окна» n
  • Автоматическая отправка в банк платежных поручений, созданных в сервисе онлайн-бухгалтерии n
  • Получение в сервисе выписки из банка n

n

Как воспользоваться интеграцией

nn

    n
  • Откройте счет n
  • Приобретите или подключите сервис «Мое дело» n
  • Выберите удобный и выгодный формат оплаты n
  • Оплатите сервис n
  • Подключите интеграцию n

n

Если у вас уже есть счет

nn

    n
  • Приобретите или подключите сервис «Мое дело» n
  • Выберите удобный и выгодный формат оплаты n
  • Оплатите сервис n
  • Подключите интеграцию n

n

Сервис интернет-бухгалтерии «Мое дело»

nn

    n
  • Экономьте время и деньги n
  • Получайте консультации экспертов n
  • Работайте где и когда удобно n
  • Будьте уверены в безопасности данных n
  • Получайте коллективный доступ n

n

Если вы занимаетесь бизнесом

nn

    n
  • Не платите бухгалтеру — бухгалтерский, кадровый и налоговый учет стал проще n
  • Используйте интернет-бухгалтерию — без обучения и трудностей, без установки и оплаты бухгалтерских программ n
  • Используйте базу «вопрос-ответ» по бухгалтерскому, налоговому и кадровому учету n
  • Экономьте время с функцией «автозаполнение документов» n
  • Пользуйтесь базой актуальных нормативно-правовых документов n

n

Вы бухгалтер? Для вас

nn

    n
  • Консультации профессиональных аудиторов n
  • Формирование и подача электронной отчетности в один клик n
  • Напоминания о сдаче отчетности и уплате налогов n
  • Прием документов на выпуск электронной подписи (ЭП) в любом отделении Банка n
  • Возможность работать где угодно и когда угодно n
  • Коллективный доступ n
  • Облачный сервис для хранения данных n

n

Сервис «Мое дело» несет материальную ответственность за точность расчетов и консультации экспертов.

Акция «Первый шаг»

Для клиентов, открывающих счет по рекомендации партнеров Банка «Открытие»

Предоставляются услуги без комиссии:

nn

    n
  • Открытие счета в рублях и иностранной валюте nttt
  • Заверение Банком Учредительных документов (изменений к ним) nttt
  • Заверение Банком иных документов (изменений к ним), предоставленных в целях открытия, ведения и закрытия счетов nttt
  • Заверение Банком карточки с образцами подписей и оттиска печати nttt
  • Подключение к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Клиент», «Банк-Клиент» nttt
  • Выдача первого защищенного ключа ЭП nttt
  • Ведение счета с/без использования СДБО при наличии/отсутствии операций по счету в текущем месяце* nttt
  • Абонентская плата за СДБО* n

nn

* — в течение 3-х месяцев с момента открытия расчетного счета (включая месяц открытия расчетного счета)

nn n

  • Копия карточки подписей n
  • Выписка (копия выписки) по счету n
  • Иной документ (копия), подтверждающий наличие расчетного счета n
  • nn

    Специальное предложение действует до 31 декабря 2017 года.

    Статья написана по материалам сайтов: alfabank.ru, sberbanki-onlajn.ru, www.open.ru.

    »

    Помогла статья? Оцените её
    1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
    Загрузка...
    Добавить комментарий

    Adblock
    detector