ПИФ Сберабанка Управление Активами: доходность

Банки Сегодня Лайв

Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны. Мы следим за этим

А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.

Инвестиции – один из наиболее эффективных способов сохранить и приумножить свое состояние. Но напрямую заниматься этим требует времени и нервов. Поэтому лучше всего передать активы управляющим компаниям, которые позволяют работать с многочисленными паевыми инвестиционными фондами. Одной из которых является «Сбербанк Управление Активами». Чем она выгодна, насколько велика доходность ПИФов компании и как о ней отзываются?

Содержание

Какие ПИФы есть у Сбербанка

Паевые инвестиционные фонды – довольно обширная область. «Сбербанк Управление Активами» предлагает клиентам сразу несколько вариантов, куда инвестировать. При этом можно посмотреть доходность каждого ПИФа и удостовериться, что он достаточно надежен.

Смешанные инвестиции

Фонды смешанных инвестиций направлены сразу в две стороны – на вклады в акции и облигации. Сочетание высокого и низкого рисков позволяют добиться максимальной прибыли от инвестиций, особенно не рискуя.

Рекомендуемый срок вклада – от 1 года и выше. ПИФы смешанных инвестиций – оптимальный выбор среди всех вариантов, поскольку характеризуются достаточной надежностью и высокой (по сравнению с только облигационными) доходностью.

В Сбербанке они представлены только одним учреждением – «Фонд Сбалансированный». За последние три года доходность поднялась до 58,42% при средних рисках потерь.

ПИФ способен выбирать оптимальные пути вложения активов, чтобы добиться лучшего баланса между риском и прибылью. При этом он работает в большинстве случаев с российскими компаниями.

Международные фонды

Иначе называются индексными ПИФами. Они работают с ценными бумагами биржевых инвестиционных фондов. Подходят для инвестиций на очень долгие сроки. Операционные издержки минимальны, а опыт работающих с биржами – крайне высок. Поэтому риск ошибки практически исключен.

Рекомендуемый срок вклада – от 3 лет. Инвестиции – только валютные, рубли на международных рынках не принимаются.

Через Сбербанк можно инвестировать в следующие международные фонды:

  1. Америка– фонд работает с ETF SPDR S&P500, отдавая активы на волю индекса акций S&P500;
  2. Европа– инвестиции уходят в ETF Ishares Eurostoxx 50 и растут по индексу EURO STOXX 50;
  3. Развивающиеся рынки – ПИФ инвестирует в TF Vanguard FTSE EM. Вклад следует индексу FTSE EM. Развитие перспективных рынков в дальнейшем способно принести хорошую прибыль инвесторам;
  4. Глобальное машиностроение – ПИФ работает с Vanguard Industrials ETF, активы при инвестировании будут следовать индексу MSCI US Investable Market Industrials 25/50 Index;
  5. Биотехнологии– через фонд деньги поступают в iShares NASDAQ Biotechnology ETF. Активы следуют индексу NASDAQ Biotechnology. В дальнейшем инвестор имеет возможность получить высокую прибыль благодаря перспективе отрасли;
  6. Золото– ПИФ отправляет активы в ETF PowerShares DB Gold Fund. Стоимость акций опирается на цену золота в мире. Ранее считался среднерисковым активом, но сейчас перешел в категорию инвестиций с высоким риском.

Доходность международных фондов колеблется от 14 до 59% за три года. Фонды Глобального машиностроения и Биотехнологий не просуществовали еще и трех лет, но их доходность за год – 14,5 и 10% соответственно.

Акции

Наиболее опасный, но и самый перспективный вариант инвестирования. С ним можно как потерять все, так и хорошенько подзаработать. ПИФы, работающие с акциями, могут работать как с несколькими направлениями рынка, так и с одним конкретным (например, металлургией).

Рекомендуемый срок вклада – 3 года и больше. Инвестировать на меньший срок бессмысленно, потому что акции часто сильно теряют в стоимости, но затем дорожают, и за короткий срок есть риск потерять достаточно многое.

Сейчас Сбербанк работает с девятью акционными ПИФами, все – высокорисковые:

  1. Добрыня Никитич – ПИФ широкого рынка, предпочитает работать с акциями высокой ликвидности российских компаний, имеющих отличные возможности дальнейшего роста и развития. Иногда инвестирование перетекает и на акции второго эшелона, но редко;
  2. Потребительский сектор – фонд приобретает акции компаний (кроме российских фирм, ориентированных на экспорт), связанных с потребительским сектором (производство, продажа товаров и услуг);
  3. Финансовый сектор – ПИФ работает с банками, страховыми и финансовыми компаниями международного и российского уровней;
  4. Природные ресурсы – активы фонда направлены на акции российских компаний, связанных с получением и дальнейшей переработкой полезных ископаемых;
  5. Компании малой капитализации – фонд широкого рынка, инвестирует в международные и отечественные компании. Эмитенты акций – преимущественно небольшие, но перспективные компании с высокими темпами развития (превышающими скорость рынка);
  6. Электроэнергетика– ПИФ помогает российским электроэнергетическим и инфраструктурным компаниям, развивая тем самым экономику и вместе с ней повышая доход пайщиков;
  7. Телекоммуникации и технологии – фонд направлен на работу с акциями компаний, специализирующихся на телекоммуникациях и их развитии (операторов, медиа, сегмента информационных технологий);
  8. Глобальный Интернет – связан с международными и российскими интернет-компаниями, инвестирует в рост и развитие Интернета в целом;
  9. Фонд Активного управления – ПИФ широкого рынка, который не просто инвестирует в перспективные компании, но при этом распределяет и перераспределяет активы с максимальной выгодой для себя и пайщиков.

Доходность этих фондов за последние 3 года колеблется от 32 до 101,5%, но риск потерять деньги при инвестировании достаточно высок.

Облигации

Самые надежные фонды, но из-за этого приносят малую доходность инвестору. ПИФы облигаций направлены на инвестиции в долговые ценные бумаги, причем их доходность заранее известна. Облигации выпускаются крупными мировыми или российскими компаниями, а иногда – и органами государственной власти.

Рекомендуемый срок вклада – 1 год. При этом доходность зачастую превышает процент по вкладу на ту же сумму при сравнимых рисках.

На сегодня Сбербанк предлагает четыре открытых ПИФа облигаций:

  1. Еврооблигации – низкий уровень риска. Деньги вкладываются в еврооблигации;
  2. Фонд перспективных облигаций – средний уровень риска. На деньги инвесторов покупаются ценные бумаги российских компаний;
  3. Илья Муромец – низкий уровень риска. ПИФ работает с государственными и муниципальными облигациями, иногда подключая крупнейшие российские фирмы;
  4. Глобальный долговой рынок – низкий уровень риска. Инвестирует в иностранные облигации (в валюте).

В среднем доходность за три года у этих фондов колеблется от 20 до 60%.

Закрытые ПИФы недвижимости, или ЗПИФН

Позволяют инвестировать в жилье и коммерческую недвижимость. Фонд приобретает на средства пайщиков разом какой-либо объект недвижимости. После чего держит его несколько лет и затем продает. Пайщики же получают доход с возможного роста стоимости коммерческой площади или квартир в жилом доме. Либо же сдает недвижимость в аренду, выплачивая деньги пайщикам за использование. Фонды собирают деньги в сжатые сроки на покупку конкретных объектов. Как только сумма собрана – прием средств закрывается.

Это интересно:  Швейцарские налоги переходят на криптовалюту

Рекомендуемый срок инвестирования – от 5 и более лет, поскольку реализация и аренда недвижимости являются не самым быстрым делом. При этом ЗПИФН считаются инвестициями со средним уровнем риска.

ПИФы Сбербанка частным клиентам: инструкция по покупке паев + обзор доходности

Автор: admin · Опубликовано Ноябрь 30, 2017 · Обновлено Май 16, 2020

Нет ни одного человека, который смог бы дать стопроцентную гарантию и ответ на вопрос, какие ПИФы сбербанка частным клиентам принесут хорошую прибыль, а какие станут убыточным. Единственная личность, которые является ответственной за состояние своих активов — это их владелец. Именно поэтому для того, чтобы было удобно планировать свое финансовое состояние и контролировать инвестиционный портфель, предусмотрен специальный калькулятор доходности ПИФов.

УК Сбербанк Управление Активами паевые инвестиционные фонды предлагает в большом ассортименте. Каждый из проектов специализируется на определенной отрасли — от ИТ-технологий до природных ресурсов.

Краткое содержание статьи

Виды инвестиционных проектов от УК «Сбербанк Управление Активами»

В случае если компания или организация занимаются реализацией долгосрочных или среднесрочных финансовых вложений то Вашему вниманию предоставляется инвестиционный портфель Сбербанка, он предоставляет различные виды финансовых вложений. Кто-то предпочитает вкладывать деньги в природный газ, а кто-то в другие природные ресурсы. Благодаря тому, что существует доверительное управление финансами клиента то владельцу денежных средств не нужно вникать во всю суть происходящего и понимать все тонкости того предприятия, которого он приобретает.

Фонд биотехнологий

В этом обороте денежных средств непосредственное участие принимают компании, которые занимаются биотехнологическими разработками и фармацевтическими. Данная программа инвестиций расчитана на долгосрочное вложение, в последнее время Сбербанк, что касаемо биотехнологий они демонстрируют рост стоимости своих акций, что в свою очередь говорит о том, что у вкладчика будут большие риски.

ПИФ Илья Муромец от Сбербанка

Это государственная программа, которая занимается тем, что помогает осуществлять работу на государственном уровне. Данный вид инвестиционной программы является менее рискованным, что весьма оптимально для тех инвесторов, которые только начинает вливаться в это дело. Величина минимального вклада в данное направление составляет 1000 руб. но при этом хранится сумма вклада будет в распоряжении банка на протяжении года.

Глобальный интернет — ПИФ Сбербанка

Этот инвестиционный проект является весьма рискованным, но при этом всё больше инвесторов желает внести свою финансирование в разработку программного обеспечения, а также для поддержки тех людей, которые занимаются деятельности во всемирной паутине. В последнее время этот род деятельности набирает популярности и демонстрирует стабильный рост акции, и при этом риски сохраняются. В этом направлении инвестиционные средства идут не только на российские нужды, но и для нужд зарубежных предприятий. Средний срок данной инвестиционной деятельности составляет 3 года. Что касается риска то стоимость на акции если и упадет то это будет на небольшой промежуток времени ведь всё зависит от колебания на мировом рынке.

Рынок перспективных облигаций

Что касается фонда перспективных облигаций то Сбербанк в последнее время начинает демонстрировать по отношению этой инвестиционной программы средние показатели по увеличению стоимости. Акции в среднем в год растут на 39%. Но что касается диверсификация активов, то если сравнивать их с другими отраслями, то она весьма высокая. Прежде чем осуществить инвестиционное вложение в это направление, компания Сбербанк проводит свой анализ, изучает кредитную историю предприятия, рассчитывает уровень риска по данной программе и высчитывает минимальный срок инвестиций, исходя из которого в среднем он приближен к одному году.

Инвестиционный проект Добрыня Никитич

Даны инвестиционная компания имеет прямое отношение к нефтегазовой отрасли, за последние три года работы этого фонда, Сбербанк смог продемонстрировать увеличение стоимости цены на акции в 43%. Стоимость акций растет только после того как компания проверено на надежность. Основную долю инвестиционного портфеля составляют те инструменты, которые имеют фиксированную доходность. В случае даже если стоимость акции снизится то это на краткосрочный период, и всё же это связано с финансами колебаниям на рынке.

ПИФ Еврооблигации Сбербанка

В Сбербанк управление активами Еврооблигации — пифы, которые демонстрируют устойчивую положительную динамику роста на протяжении последних 3 лет. Данная инвестиционная стратегия помогает инвестору вкладывает деньги не только в предприятии РФ, но и в компании стран СНГ. Это программа несет в себе небольшой уровень риска, и он связан с конверсией денежных средств. Ну что касается доходность это за последние 3 года, данный вид инвестирования принес владельцам акций 96% прибыли. Минимальный срок инвестиций в этом портфели составляет один год. Такой вид вложений является весьма идеальным для тех инвесторов, которые только начинают свою деятельность.

Каждый инвестор прежде чем вложить свои денежные средства должен проанализировать происходящую ситуацию на рынке, сравнить показатели между предлагаемыми инвестиционными проектами и только после досконального анализа делать свои вклады.

ПИФ Электроэнергетика в Сбербанке

Паевые фонды Сбербанк Энергетика нацелены на инвестирование в акции отечественных компаний, специализирующихся на электроэнергетическом секторе, предоставлении услуг ЖКХ (например, МОСЭНЕРГО, РУСГИДРО и др). Частным инвесторам предлагается вложить деньги на срок 3 года. Вложения в этот фонд предполагают высокий стемпень риска и высокую доходность (около 82% за 3 года).

ПИФ Америка от Сбербанка

Фонд «Америка» направляет активы в фондовый рынок США и предлагает возможность инвесторам заработать на возможном росте. Стратегия инвестирования строится на динамике индекса S&P500. Вложения в этот фонд рекомендуются для диверсификации общего портфеля.

Потребительский сектор в Сбербанке — ПИФы, специализирующиеся на быстро растущих акциях

Этот ПИФ профилируется на вложениях в рынок акций отечественных и зарубежных компаний, специализирующихся на производстве потребительских товаров, банковских структур, телекоммуникационных корпораций. За последнюю трехлетку фонд продемонстрировал рост доходности на 75,21%. Фонд входит в число лидеров по росту прибыли за последние 5 лет. Отбор акций производится на основе тщательного фундаментального анализа опытными портфельными управляющими.

ПИФ Золото от Сбербанка

Фонд, созданный в 2014 году, инвестирует в фонд ETF PowerShares DB Gold Fund, следующий динамике стоимости фьючерсов на золото. Покупка паев этого ПИФа позволяет сбалансировать общий инвестиционный портфель.

Сбербанк ПИФ Сбалансированный

Сбалансированный ПИФ — это проект, специализирующийся на смешанных инвестициях. Уравновешенный портфель позволяет добиваться оптимального сочетания умеренного риска и прогнозируемой доходности. Прирост активов за последние 3 года составит 52,89%. Активы фонда динамично распределяются между акциями и облигациями.

Как купить ПИФы Сбербанка?

Приобрести паи можно 2 способами:

  • при визите в офис Сбербанка с зоной обслуживания «Премьер» (при себе необходимо иметь паспорт, минимальная сумма инвестиций от 15000 рублей);
  • в личном кабинете на сайте управляющей компании sberbank-am.ru (минимум для вложений — 1000 рублей).
Это интересно:  Налоговый вычет на ребенка размер 2020

Как купить ПИФ в Сбербанке онлайн? Для приобретения паев, выполните следующие шаги:

  1. Зайдите на сайт sberbank-am.ru
  2. В верхнем правом углу нажмите на вкладку «Личный кабинет».
  3. Введите пароль для входа в учетную запись. Получить доступ можно через личный кабинет портала Госуслуг. В первом случае вам необходимо нажать на ссылку «Госуслуги» и затем на кнопку «Продолжить».

Вход в личный кабинет Сбербанка

В течение 5 рабочих дней после оплаты покупки в личном кабинете инвестора в разделе «Портфель» у вас появится информация о приобретенных паях и появится графическая структура портфеля. До этого момента статус операции можно отслеживать в разделе «История» — «История операций», где вы сможете увидеть, что заявка находится на стадии «Обработка». О подтверждении покупки паев вы получите СМС на указанный контактный номер телефона. После этого в разделе «Портфель» вы сможете отслеживать в режиме онлайн текущую стоимость паев и размер прибыли.

Сбербанк управление активами ПИФы: доходность

На графике показана доходность фондов за последний год (2017). Из приведенных данных можно сделать вывод, что наилучшие результаты роста продемонстрировал ПИФ «Глобальный интернет». В «минус» ушли фонды, специализирующиеся на недвижимости, «Добрыня Никитич», «Еврооблигации», «Природные ресурсы».

Рейтинг доходности ПИФов Сбербанка с начала 2017 года

По доходности за последние 3 года лидируют следующие ПИФы, продемонстрировавшие рост более 61% (более 20% годовых):

  • Финансовый сектор;
  • Электроэнергетика;
  • Потребительский сектор;
  • Природные ресурсы
  • Глобальный интернет.

Подробные данные приведены в таблице:

Доходность фондов за 3 года

В разделе «Сравнить доходность» на сайте Сбербанк Управление Активами ПИФы динамика роста позволит вам оценить состояние фондов, перспективы и риски для вложений.

Посмотрите видео с примером инвестирования в ПИФы:

Оцените, пожалуйста, статью:

(1 оценок, среднее: 5,00 из 5)

ПИФы Сбербанка — управление активами

Клиентам, желающим получить доходность выше банковского депозита, можно предложить в качестве альтернативного метода вложения средств ПИФы Сбербанка. При правильном распределении средств по различным ПИФам с учетом экономической ситуации можно заработать достаточно большую сумму без особого риска.

Особенности инвестирования в ПИФы

Даже вложения в один фонд могут дать хорошую доходность, так как дочерняя компания банка, занимающаяся инвестициями – Сбербанк Управление активами – признана лучшей финансовой компанией в России различными рейтинговыми агентствами и финансовыми изданиями, в том числе Extel Survey, Эксперт РА, Коммерсантъ, Финанс. Положительную динамику доходности в 2016 году продемонстрировала большая часть ПИФов Сбербанка.

Компания Сбербанк Управление активами создана в 1996 году под названием Тройка Диалог. В настоящее время под ее управлением находится 20 открытых фондов, 3 закрытых фонда венчурных инвестиций, 3 хедж-фонда, 5 закрытых фондов недвижимости, негосударственный пенсионный фонд.

Условия инвестирования в ПИФы Сбербанка:

  • минимальная сумма первоначальной покупки паев – 15000 рублей;
  • минимальная сумма последующего приобретения паев – 1500 рублей;
  • возможность покупки, обмена или погашения паев – в любой рабочий день;
  • комиссия при покупке пая – до 1%;
  • комиссия при погашении пая – от 0 до 2% в зависимости от срока владения бумагой ПИФа.

Следует учесть, что при продаже пая необходимо будет уплатить подоходный налог в размере 13% от прибыли. Избежать этого можно двумя путями:

  • владеть паями более 3 лет;
  • применить инвестиционный налоговый вычет типа Б.

Наглядно представить работу ПИФов Сбербанка можно так. Выбор стратегии управления активами, формирование их доходности — процессы более сложные.

Управление активами в Сбербанке

Для того, чтобы инвестировать в ПИФы, необходимо приобрести паи фондов. Какой может быть стоимость пая, каким способом его можно приобрести, и от каких условий зависит уровень доходности ПИФа?

Формирование стоимости пая

Стоимость ПИФов Сбербанка зависит от их доходности. Соответственно, чем больше дохода получил в результате своей деятельности фонд, тем выше стоимость его ценных бумаг.

Цена одного пая определяется как результат деления общей стоимости активов ПИФов на количество паев.

Прибыль инвестора, вкладывающегося в ПИФы Сбербанка, образуется после того, как он продает свои подорожавшие паи. Следовательно, ему необходимо выбирать фонд с потенциалом роста. При неверном выборе ПИФа доходность за планируемый срок инвестирования может оказаться отрицательной. В этом случае рекомендуется не продавать паи, а дожидаться повышения их стоимости.

Купить можно любое количество паев любого открытого фонда. Для приобретения паев закрытых фондов нужно иметь специальное приглашение.

Способы инвестирования в ПИФ

Инвестировать в ПИФы Сбербанка можно следующими способами:

  • Дистанционно через личный кабинет управляющей компании. Для этого необходимо иметь авторизированный аккаунт на сайте предоставления Госуслуг. Нужно будет пройти небольшую регистрацию, затем выбрать подходящий ПИФ, сумму инвестирования и оплатить выставленный счет через систему Сбербанк Онлайн.
  • В офисе Сбербанк Управление активами. Сотрудники подготовят необходимую документацию, вам нужно будет только указать, паи каких ПИФов вы желаете приобрести, и стоимость. Оплата производится дистанционно, через Сбербанк онлайн.
  • В отделении Сбербанка. Процедура аналогична.

Впоследствии докупать, продавать или обменивать паи можно будет через личный кабинет с использованием системы Сбербанк Онлайн без комиссий и дополнительных расходов.

Условия получения доходности

Рекомендуемый срок вложения в паевые фонды – от 1 года. В консервативных ПИФах под управлением Сбербанка средства лучше держать дольше (от 3 лет) для получения хорошей доходности, а паи фондов, использующих агрессивные стратегии вложения средств, лучше продавать быстрее, сразу после достижения подходящей цены.

На сайте управляющей компании можно найти статистику по средней доходности фондов в зависимости от их риск-профиля:

  • консервативные ПИФы, например, ПИФ Илья Муромец Сбербанк, вкладывающий в облигации, – средняя годовая доходность 10,7%;
  • умеренные ПИФы, в которых до 60% активов составляют акции, например, фонд Добрыня Никитич – средняя годовая доходность 12,1%;
  • агрессивные ПИФы, делающие ставку на рост акций, например, Биотехнологии, Потребительский сектор – годовая доходность до 14,2%.

Доход держателя пая во многом зависит от состава активов ПИФов Сбербанка, а также стратегии управления

Привлекательные ПИФы Сбербанка

На официальном сайте Сбербанк Управление активами ПИФы, реализующие продажу своих паев, описаны достаточно подробно. Можно открыть страницу каждого из них, проанализировать состав их портфеля, применяемую стратегию, доходность за прошедшие периоды.

Потребительский сектор

На странице сайта www.sberbank-am.ru/individuals приведена сводная таблица доходности ПИФов Сбербанка. Можно отследить, как изменялась цена пая за срок от 3 месяцев до 3 лет, динамику за текущий год, количество средств в управлении фонда. Ценной информацией является стоимость пая на сегодняшний момент.

Отметим также, что цена пая больше является справочной информацией, а никак не минимальным размером вложений в конкретный ПИФ, так как фонды продают дробные паи. Главное – максимальная и минимальная сумма средств, которую готов вложить в компанию сам инвестор.

Статистика показывает, что самым прибыльным фондом за последние 3 года стал ПИФ Потребительский сектор Сбербанка, стоимость его бумаг повысилась на 98,6%.

Всего же за 2016 год ПИФ принес инвесторам доходность всего в 0,01%. Очевидно, это связано со структурой активов фонда: его основу составляют акции российских компаний, ориентированных на реализацию продукции внутри страны – банковский сектор, ритейл, медиа и т.д.

За текущий год фонд демонстрирует отрицательную динамику, за 3 месяца 2017 года цена его паев упала на 6,15%

В целом ПИФ Потребительский сектор рекомендуется долгосрочным инвесторам, которые рассчитывают заработать на росте отечественной экономики.

Открытые фонды

Кроме указанного, наиболее популярными ПИФами, выбираемыми частными инвесторами, являются:

ПИФ Илья Муромец Сбербанк – это открытый фонд, занимающийся инвестициями в облигации российского сектора экономики, в том числе в ОФЗ, муниципальные и корпоративные ценные бумаги. Данный фонд относится к числу консервативных. Тем не менее, специалисты УК за счет грамотного управления получают доходность значительно выше – от 12 до 18% в год.

ПИФ Биотехнологии Сбербанка – молодой фонд, появившийся в 2016 году. Он инвестирует в акции и открытые фонды NASDAQ Biotechnology. Управление предполагает пассивное вложение, так что доходность фонда во многом зависит от указанного индекса. На сегодняшний день фонд характеризует снижение стоимости пая. Профессиональные инвесторы указывают, что данный ПИФ предполагает долгосрочное вложение.

Вложения в облигации предполагают наименьшие риски, однако их относительная доходность не велика, обычно на уровне ставки рефинансирования

ПИФ Электроэнергетика Сбербанк – управляющие фонда вкладывают средства в электроэнергетику и инфраструктуру. Наибольшую долю активов составляют акции отечественных генерирующих компаний. В целом же фонд демонстрирует только положительную динамику: за прошлый год инвесторы смогли получить 53,89% прибыли, а за три последних года – 94,74%, т.е. практически удвоить свои сбережения.

При вложении в ПИФ Электроэнергетика следует учитывать наличие высоких рисков

ПИФ Сбербанка Глобальный интернет – фонд предполагает вложения средств в отечественные и заграничные IT-компании и предприятия, ориентированные на онлайн-сектор экономики. Фонд предполагает вложения и в компании, занимающиеся производством программного обеспечения и гаджетов. Так, среди акций ПИФа ценные бумаги компаний Mail.ru, Qiwi, Alphabet, Amazon и др.

Риск-профиль для ПИФа Глобальный интернет достаточно высокий. Доходность – до 20% в год.

Еврооблигации – фонд нацелен на долгосрочные вложения в акции и облигации российских компаний, эмитированные за границей. Доход образуется не только за счет курсовой разницы, но и дивидендов / купонов и роста зарубежной валюты (главным образом, доллара и евро).

Инвесторам, которых выбирают сбалансированные вложения, но не обладают достаточным капиталом для широкой диверсификации, предложен ПИФ Сбалансированный . В отличие от указанных выше, он предполагает вложения в ценные бумаги российских компаний различного сектора. Стабильность портфелю обеспечивают вложения в облигации, а прирост капитала – в акции «голубых фишек».

В результате грамотного управления ПИФ Сбалансированный дает практически постоянно растущую доходность на уровне 12-30% в год

Советы по инвестированию в ПИФы

Для получения максимального эффекта рекомендуется приобретать бумаги сразу нескольких фондов – так можно нивелировать риски от падения стоимости паев одного фонда за счет роста ценных бумаг другого ПИФа.

Выбор портфеля

Например, таков может быть состав консервативного портфеля :

  • 10% – паи ПИФа Еврооблигации;
  • 10% – паи фонда Глобальный долговой рынок;
  • 80% – паи ПИФа Илья Муромец.

Доход по такому портфелю составляет 8-10% в год, риски – минимальные. Рост сбережений осуществляется практически на протяжении всего времени инвестирования.

Проанализируйте состав ПИФа Илья Муромец — насколько прибыльными могут быть инвестиции от данного вложения

Сбалансированный портфель , подходящий большинству инвесторов:

  • 10% – паи ПИФа Еврооблигации;
  • 30% – паи ПИФа Добрыня Никитич;
  • 20% – паи фонда Сбалансированный;
  • 10% – паи ПИФа Сбербанка Илья Муромец;
  • 10% – паи фонда Активное управление.

Ориентированный доход – от 10 до 20% в год. Отрицательный результат возможен на краткосрочной дистанции, но при длительном удержании пая гарантируется минимальный доход. Судя по отзывам о ПИФах Сбербанка, такая диверсификация является самой популярной.

  • 40% – паи ПИФа акций Добрыня Никитич;
  • 30% – паи фонда Активное управление;
  • 20% – паи фонда Природные ресурсы / Электроэнергетика / Биотехнологии / Глобальный интернет;
  • 10% – паи фонда Сбалансированный.

Проанализируйте состав ПИФа Добрыня Никитич, это позволит вам спрогнозировать уровень доходности от выбранного портфеля

Высокий риск и возможная просадка до 15% компенсируются значительным целевым доходом – от 15 до 25% в год.

Как покупать паи

Если у вас есть капитал для проведения диверсификации, рекомендуется докупать паи не сразу, а после проведения анализа. Лучше всего приобретать ПИФы после прохождения пика их стоимости, т.е. после падения цены. Так вы сможете за те же деньги приобрести большее количество паев. На странице www.sberbank-am.ru/individuals можно просмотреть ПИФы Сбербанка стоимость сегодня, чтобы спланировать свои покупки. Продавать же паи нужно после достижения ими целевой стоимости или после окончания срока инвестирования.

УК Сбербанк управление активами позволяет использовать индивидуальный инвестиционный счет. Не стоит забывать о преимуществах налогового вычета, которые дает ИИС – так вы сможете получить на рынке ценных бумаг дополнительный доход.

Заключение

Вкладывая в ПИФы Сбербанка, не стоит забывать о сопутствующих рисках и о том, что приведенная статистика не гарантирует такого же дохода в будущем. В целом ПИФы – очень удобный инструмент для тех инвесторов, которые не хотят сами разбираться в тонкостях рынка ценных бумаг, но желают зарабатывать на них. ПИФам управляют профессиональные аналитики, так что о минимальном доходе можно не беспокоиться. Стоит лишь запастись терпением и правильно диверсифицировать свои риски.

Отзывы и комментарии

По отзывам знаю, что неплохой доход можно получить таким способом. Информативная статья, и так просто все написано про управление активами. Буду пробовать!)

Паевые инвестиционные фонды

* Доходность приведена по данным на 12.08.2019.

Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ПИФ. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с ПДУ ПИФ. ПДУ ПИФ предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ.

В отношении ПИФ уровни Риска / Дохода указаны исходя из общепринятого понимания того, как располагаются указанные объекты для инвестирования на шкале риск-доходность. Под «Риском» и «Доходом» в отношении ПИФ не подразумеваются допустимый риск и ожидаемая доходность, предусмотренные Положением Банка России от 03.08.2015 № 482-П.

Статья написана по материалам сайтов: misterrich.ru, bankclick.ru, sberbank-am.peraltech.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock
detector