Лизинг грузовых автомобилей для ИП

Взять в лизинг быстро

  • Решение по сделке принимается быстро, в течение 1 дня
  • Возможность оформить лизинг по минимальному пакету документов
  • Не требуется ликвидный залог и поручительство
  • Финансируются юридические лица и ИП со сроком регистрации бизнеса от 6 месяцев
  • Возможно досрочное погашение и выкуп транспортного средства на третье лицо

Сэкономить на лизинге

  • Клиентам ВТБ Лизинг доступны дополнительные скидки от автопроизводителей
  • Лизинговый платеж без НДС относится на себестоимость, и уменьшает налог на прибыль.
  • Экономия 20% за счет возврата НДС

Расширить свой бизнес

  • Автотранспорт начинает приносить доход сразу, после его приобретения в лизинг
  • Сохраняется возможность инвестирования или финансирования бизнеса
  • Распределение расходов во времени на весь срок лизинга позволяет снизить финансовую нагрузку на бизнес
  • Сохраняются средства в обороте компании

Содержание

Как работает лизинг грузовых автомобилей

Оставьте заявку на сайте

Подтвердите условия менеджеру ВТБ Лизинг

Получите персональное предложение

Подпишите договор лизинга и внесите аванс

Получите автомобиль в пользование

Окончание лизинга – выкуп в собственность на себя или третье лицо

ВТБ Лизинг также предоставляет услуги лизинга транспортных средств

Лизинг легковых автомобилей

Лизинг коммерческого транспорта

Лизинг спецтехники и самоходных машин

ВТБ Лизинг в России

ВТБ Лизинг – занимает лидирующие позиции в сегменте лизинга легковых и коммерческих автомобилей, грузового и пассажирского транспорта, спецтехники и самоходных машин для субъектов малого и среднего предпринимательства, является частью Корпоративно-инвестиционного бизнеса Группы ВТБ – лидера на рынке инвестиционно-банковских услуг в России.
Большая региональная сеть, возможность финансирования на расстоянии до 500 километров от представительства компании, целевые программы и продукты лизинга для предпринимателей, работающих в различных сегментах рынка.

  • 1 место среди крупнейших лизинговых компаний России
  • 1 место в сегменте грузовых автомобилей
  • 1 место по чистым инвестициям в лизинг и активам в операционной аренде
  • 2 место в сегменте коммерческий транспорт
  • 2 место в сегменте легковых и пассажирских автомобилей
  • 3 место в России по количеству автотранспорта, переданного в лизинг в 2017 году

АО ВТБ Лизинг, далее по тексту ВТБ Лизинг.
Срок действия предложения ограничен. Страхование предмета лизинга – обязательно. Страховые платежи и комиссия не указаны в расчетах.
Обращаем ваше внимание, что информация, размещенная на сайте, носит информационный характер и не является публичной офертой, определяемой положениями статьи 437 Гражданского кодекса Российской Федерации. АО ВТБ Лизинг оставляет за собой право в одностороннем порядке в любое время без уведомления вносить изменения, удалять, исправлять, дополнять, либо иным способом обновлять информацию об условиях лизинговых программ. Конкретные условия договора лизинга будут определяться отдельно при его заключении. АО ВТБ Лизинг оставляет за собой право отказать в заключении договора лизинга в любых случаях по своему усмотрению, без объяснения причин отказа. Ни АО ВТБ Лизинг, ни его сотрудники не несут ответственности за убытки, возникшие в результате использования информации, содержащейся на сайте, в инвестиционных или в иных целях, а также за прямые или косвенные убытки, понесенные в результате неисправностей или перерывов в работе сайта.

АО ВТБ Лизинг, далее по тексту ВТБ Лизинг.
Обращаем ваше внимание, что информация, размещенная на сайте, носит информационный характер и не является публичной офертой, определяемой положениями статьи 437 Гражданского кодекса Российской Федерации. АО ВТБ Лизинг оставляет за собой право в одностороннем порядке в любое время без уведомления вносить изменения, удалять, исправлять, дополнять, либо иным способом обновлять информацию об условиях лизинговых программ.

Конкретные условия договора лизинга будут определяться отдельно при его заключении. АО ВТБ Лизинг оставляет за собой право отказать в заключении договора лизинга в любых случаях по своему усмотрению, без объяснения причин отказа. Ни АО ВТБ Лизинг, ни его сотрудники не несут ответственности за убытки, возникшие в результате использования информации, содержащейся на сайте, в инвестиционных или в иных целях, а также за прямые или косвенные убытки, понесенные в результате неисправностей или перерывов в работе сайта.

Перечень персональных данных, на обработку которых предоставляется согласие: фамилия, имя, отчество, место пребывания (город, область), номера телефонов, адреса электронной почты (E-mail), а также иные полученные от меня персональные данные.

Я выражаю свое согласие на осуществление со всеми указанными персональными данными следующих действий: сбор, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление или изменение), использование, получение рассылки рекламно-информационного характера, распространение (в том числе, передача), обезличивание, блокирование, уничтожение, передача, в том числе трансграничная передача, а также осуществление любых иных действий с персональными данными в соответствии с действующим законодательством. Обработка данных может осуществляться как с использованием средств автоматизации, так и без их использования (при неавтоматической обработке). При обработке персональных данных АО ВТБ Лизинг не ограничено в применении способов их обработки.

Лизинг грузовых автомобилей
в Ростове-на-Дону.

Вашему бизнесу нужно оформить грузовик в лизинг?
Начните с обращения к профессионалам.

Легко доверять! Договор без скрытых комиссий, бесполезных сервисов и мелкого шрифта.

Новые грузовые автомобили и автомобили с пробегом, не старше семи лет.
грузовые автомобили массой более 3,5 тонн;
самосвалы;
тягачи;
прицепы, полуприцепы, трейлеры.

Условия:

Аванс – от 10%
Срок договора лизинга – от 1 до 5 лет
Удорожание – от 7.9%

1. Заявка на лизинг (включает в себя сведения о бенефициарном владельце и сведения о контролирующих и подконтрольных лицах)

2. Согласие на обработку персональных данных и БКИ на ЕИО/подписанта по доверенности

3. Устав с изменениями

4. Документ, подтверждающий исполнительного органа:

5. Ксерокопии паспортов Генерального директора/Директора, лица, подписывающего договор и финансовые документы по доверенности (в случае если подписываются по доверенности) или паспортные данные заверенные компанией (полностью данные паспорта РФ со стр.1-2, место жительства)

6. Для ЗАО и ПАО необходима выписка из реестра акционеров

7. Доверенность на подписание договоров и финансовых документов (если подписываются по доверенности)

8. Письмо о крупности/некрупности либо протокол/решение о крупности

1. Заявка на лизинг

2. Согласие на обработку персональных данных и БКИ

3. Копия паспорта заемщика(ИП) (стр.1-2 паспорта РФ и данные о регистрации)

Рынок грузоперевозок настолько конкурентная среда, что побеждает в ней тот, у кого новые , надёжные грузовики.

Но так как грузовики стоят дорого, то большинство предпринимателей и предприятий покупают грузовые автомобили в лизинг.

Лизинг грузовиков в Ростове-на-Дону доступен юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям.

Требования к лизингополучателю:
Есть два подхода, точнее две программы, «Стандарт» и «Экспресс».
По программе «Cтандарт», минимальный первоначальный взнос 10 %. С таким авансом можно приобрести в лизинг только новый грузовой автомобиль.

С первоначальным взносам от 30 % можно оформить грузовик с пробегом.
Если ваше юридическое лицо или ИП только начало свою работу, или работаете более года, а доход не показываете, то для вас доступна программа «Экспресс». Эта программа без оценки финансового состояния компании либо ИП.
Минимальный первоначальный взнос по этой программе от 30 %6 а срок лизинга до трёх лет.

Для получения более подробной информации по лизингу грузовых автомобилей в Ростове-на-Дону оставьте заявку на лизинг или позвоните по телефону контакт центра.

Специальные условия по лизингу Камаз зерновоз для ИП и юридических лиц Ростовской области.

Покупка грузовых автомобилей в лизинг в Ростове-на-Дону — быстрый, комфортный и выгодный путь к получению важного для бизнеса транспорта. Компания «Ростов-Лизинг» выступает в роли посредника и предлагает выкуп необходимого авто у поставщика с последующей передачей ИП и юридическому лицу на срок до пяти лет и с авансом от 10% рыночной цены. Клиентам лизингодателя доступен широкий ассортимент самосвалов, тягачей, грузовиков весом от 3,5 тонн, трейлеров, прицепов и другого транспорта.

Условия оформления грузовых автомобилей в лизинг в Ростове-на-Дону

Компания «Ростов-Лизинг» предлагает лизинг грузовых автомобилей для ИП и юридических лиц Ростова-на-Дону на следующих условиях:

    Период деятельности предприятия от 30 дней и более.

Аванс от 10%. Кроме того, клиентам лизинговой компании доступна экспресс-сделка, не подразумевающая проверки финансового состояния. В этом случае размер первого взноса увеличивается до 25% и выше. При этом срок деятельности ИП или юридического лица должен быть от года и больше. В процессе лизинговой сделки по программе «Экспресс» грузовые автомобили производства КНР не доступны.

Размер удорожания — 7,9%. Это минимальный процент, позволяющий обновить автопарк с небольшой переплатой и с первого дня действия договора использовать транспорт для получения прибыли.

Это интересно:  Что такое код бюджетной классификации в 3 ндфл

Лизинговое соглашение работает в период от года до пяти лет (сроки зависят от предпочтений клиента и особенностей лизинговой программы).

Платежи осуществляются по удобной для клиента схеме. Они могут быть убывающими, равными или индивидуальными (по просьбе лизингополучателя).

Рассмотренные условия лизинга грузовых автомобилей делают сделку выгодной для бизнесменов Ростова-на-Дону. Транспорт становится более доступным, первоначальные платежи сводятся к минимуму, а риски получателя услуги сводятся к нулю.

Особенности покупки грузовых автомобилей в лизинг в Ростове-на-Дону

Лизинговая сделка имеет ряд преимуществ перед кредитованием или арендным соглашением. К особенностям сотрудничества с «Ростов-Лизинг» можно отнести:

    Быстрое принятие решения — в течение часа с момента обращения.

Общий срок оформления лизинговой сделки — около трех дней.

Минимальные требования к документации. Для получения услуги не требуются справки и поручительство третьих лиц.

Опция включения страховых выплат, расходов на регистрацию и других затрат в лизинговые платежи.

Прозрачность сделки и отсутствие оплаты за изучение заявки.

Лизинговая компания лояльно подходит к клиенту и предлагает купить грузовой автомобиль в лизинг с индивидуальным графиком выплат. Такое вариант — выгодное решение для ИП и юридических лиц, деятельность которых носит сезонный характер. Клиент выбирает грузовой транспорт, оформляет заявку, переводит небольшой аванс и пользуется транспортом весь период действия договора. После завершения отведенного срока лизингополучатель переводит остаточную сумму и становится владельцем машины с полным перечнем прав.

Преимущества получения грузовых автомобилей в лизинг в Ростове-на-Дону

Покупка грузовиков в лизинг — решение для юридических лиц и ИП Ростова-на-Дону, остро нуждающихся в получении надежного транспорта для решения задач бизнеса при условии реальной экономии. Получение грузовых автомобилей в лизинг позволяет бизнесменам Ростова рассчитывать на следующие плюсы:

    Получение транспортного средства с минимальным расходованием средств компании.

Лизинговые платежи без НДС полностью относятся к расходам предприятия и подлежат полному зачету.

Лизинговая сделка отличается большей гибкостью, чем кредитование. Лизингодатель лояльнее подходит к ИП и юридическим лицам, идет к ним навстречу при появлении временных финансовых трудностей. При возникновении денежных проблем предприниматель или компания обращается к лизингодателю с просьбой пересмотреть график выплат, сделать паузу в осуществлении платежей или прибегнуть к другим способам решения проблемы.

Сохранение возможности дальнейшего развития. Покупка грузовых автомобилей в лизинг не отражается на балансе организации с позиции займа или кредитования, поэтому ИП или юридическое лицо вправе привлекать инвесторов или обращаться в банковское учреждение для пополнения оборотных средств (когда в э том возникает потребность).

Обращение в «Ростов-Лизинг» — решение тех предпринимателей или юридических лиц, которые ценят время, стремятся к максимальной экономии, комфорту и безопасности. Опытный лизингодатель гарантирует выгоду сделки и возможность обновления автопарка с выгодой для бюджета.

Лизинг грузовых автомобилей: как взять авто + условия для физических, юридических лиц и ИП

В статье мы рассмотрим, как приобрести грузовик в лизинг. Узнаем, можно ли оформить авто без первоначального взноса, и разберемся, как рассчитать платежи по лизингу на калькуляторе. Мы подготовили для вас порядок подачи заявки на лизинг и собрали отзывы клиентов лизинговых компаний.

ТОП-10 компаний, в которых можно купить грузовик в лизинг

  • Экономия с льготной Госпрограммой;
  • Большой выбор авто;
  • Переплата от 0%;
  • Принятие решения после заявки – 15 мин.;
  • Первоначальный взнос – от 10%.

Подробнее

  • Аванс от 0%;
  • На срок до 7 лет;
  • Удорожание от 4%;
  • Срок одобрения 1-4 дня.

Подробнее

  • Лизинг легковых автомобилей: аванс от 10%, сумма до 24 млн р. на 12 — 37 мес.
  • Лизинг коммерческого автотранспорта: аванс от 15%, сумма до 24 млн р. на 12 — 37 мес.
  • Лизинг грузового автотранспорта: аванс 15 — 20%, сумма до 24 млн р. на 12 — 48 мес.
  • Лизинг спец. техникиот: аванс 25%, срок до 24 млн р. на 12 — 36 мес.

Подробнее

  • Универсальный лизинг: аванс 10 — 49% от 11 до 60 мес.
  • Такси в лизинг: аванс 20 — 49% от 12 до 36 мес.
  • Автомобили для автошкол: аванс от 20%
  • Экспресс-лизинг: аванс от 10 — 30% от 11 до 60 мес.
  • Лизинг авто с пробегом: аванс от 10% от 11 до 48 мес.
  • Сумма лизинга — без ограничений!

Подробнее

  • Лизинг легкового, грузового и пассажирского авто;
  • Лизинг спецтехники и оборудования;
  • Лизинг подвижного состава;
  • Лизинг воздушных, речных и морских судов;
  • Лизинг недвижимости;
  • Возвратный лизинг.
  • Срок от 6 до 60 месяцев;
  • Аванс от 0 до 49%.

Подробнее

  • Аванс: 10-50%.
  • Срок: 12-60 месяцев.
  • Максимальный лимит 120 000 000 р.
  • Есть программа льготного лизинга.

Подробнее

  • Экспресс: до 8 млн р., аванс от 5% на срок 12 — 36 мес.
  • Стандарт: от 300 тыс. р., аванс от 5% на срок 12 — 36 мес.
  • Оперативный лизинг: до 7 млн р. аванс от 0% на срок 12 — 48 мес.

Подробнее

  • Комфорт-Такси.
  • Экспресс-лизинг за 2 дня по двум документам.
  • Лизинг авто с удорожанием.
  • Лизинг без первоначального взноса.
  • Грузовой транспорт и спецтехника в лизинг по двум документам за 2 дня.
  • Льготный лизинг по двум документам за 2 дня.

Подробнее

  • Авансовый платеж от 10%.
  • Сумма объекта лизинга 500 000 — 50 000 000 р.

Подробнее

Условия лизинга грузового автомобиля

Рассмотрим основные условия приобретения грузовых машин в лизинг, характерные для большинства лизинговых компаний:

  • Первоначальный взнос в 10 — 50% . Иногда можно найти программы и без авансирования за счет собственных средств, но часто переплата в этом случае будет велика.
  • Сроки лизинга — от 1 до 5 лет . С каждым клиентом оговаривается удобный срок погашения, и обычно он составляет около 3 лет. Нужно учитывать, что досрочно выкупить имущество может быть проблемно.
  • Удорожание на 5 — 7% в год . Ставки определяются в зависимости от финансового положения лизингополучателя, наличия ранее проведенных сделок с лизингодателем и многих других факторов.
  • Возможность участия в программах господдержки . За счет различных субсидий можно получить скидку на первоначальный взнос или компенсировать часть процентов.
  • Отсутствие ограничений по максимальной сумме лизинга . Лимит для каждого клиента будет устанавливаться индивидуально в зависимости от финансового состояния лизингополучателя.
  • Возможность обойтись без дополнительного обеспечения . Лизинговое имущество до окончания договора является собственностью лизингодателя, и дополнительных залогов для заключения сделки обычно не требуется. В некоторых случаях лизинговые компании просят предоставить поручительство собственников бизнеса.

Как купить грузовик в лизинг

Перед тем как взять грузовик в лизинг, нужно выбрать лизинговую компанию, определиться с необходимым имуществом и его поставщиком. Изучите хотя бы несколько предложений на рынке и подберите оптимальный вариант. Менеджеры большинства лизинговых компаний помогают с выбором дилеров для приобретения имущества и часто могут предложить определенные скидки.

Когда вы определились с лизинговой компанией, можно подавать заявку на лизинг. Проще всего для этого воспользоваться специальной формой на официальном сайте лизингодателя.

После получения заявки менеджеры лизинговой компании свяжутся с вами для уточнения условий сделки и дополнительной информации. Они же представят предварительный расчет, график выплат и список необходимых документов для одобрения договора. Вам необходимо ознакомиться с предложением и подготовить полный пакет документов.

Далее лизинговая компания проведет анализ потенциального лизингополучателя и примет решение о возможности заключения сделки.

После подписания договора вам остается оплатить предусмотренный соглашением аванс. Лишь после получения первого взноса компания оплачивает счет поставщика имущества. А далее вы получаете грузовик и можете распоряжаться им в рамках договора.

Требования к грузовику

Вы можете приобрести практически любой грузовой транспорт в лизинг. Это может быть тягач с различными видами полуприцепов, самосвал, бензовоз и т. д.

Допускается покупать машины как российских, так и иностранных автопроизводителей. Вы также можете сразу заказать и различное дополнительное оборудование.

Большинство лизинговых компаний специализируется на финансовой аренде лишь нового грузового транспорта. Клиенты, наоборот, часто экономят и покупают б/у фуру или грузовик. В некоторых компаниях все же существуют программы по лизингу автомобилей с пробегом, но транспорт должен также приобретаться через официальные автосалоны.

Список документов для подачи заявки

Перед каждым клиентом неминуемо встает вопрос о том, что нужно для оформления лизинга грузового автомобиля, а конкретно, какие документы надо представить в лизинговую компанию. Здесь многое будет зависеть от того, выступает клиент как физическое лицо или как организация.

Физ. лицам потребуется представить паспорт и документы о доходах. Если потенциальный лизингополучатель является ИП, то он готовит для подтверждения доходов свидетельства ОГРНИП и ИНН, а также налоговые декларации.

Юридические лица должны представить следующие документы:

  • учредительные документы (свидетельства ОГРН, ИНН, Устав и т. д.);
  • документы, подтверждающие полномочия заявителя (решение учредителя или протокол общего собрания);
  • бухгалтерский баланс.

Дополнительно лизинговой компанией могут быть запрошены и другие документы, если они требуются для принятия решения о возможности заключения сделки.

В некоторых фирмах существуют также программы экспресс-лизинга, по которым не требуется предоставлять документы о финансовом состоянии лизингополучателя. Но согласно таким предложениям, вам придется внести первоначальный взнос в размере 40 — 50% от суммы имущества.

Как рассчитать платежи по лизингу

Лизинговые компании размещают на официальных сайтах лизинговые калькуляторы, с помощью которых вы можете самостоятельно рассчитать ежемесячные платежи по лизингу. Для этого достаточно указать стоимость автомобиля, желаемый размер первоначально взноса и срок лизинга. Все подсчеты система произведет автоматически.

Лизинг грузовых автомобилей для юридических лиц

Лизинг для юридических лиц позволяет быстро обновить или расширить автопарк при минимальных вложениях собственных средств. При этом одобрение лизинговой сделки получить гораздо проще, чем согласие банка на предоставление кредита. Особенно это актуально для представителей малого и среднего бизнеса.

Это интересно:  Налоговый вычет при продаже автомобиля в 2020 году

Благодаря лизингу компания может привлечь сразу довольно большие инвестиции в основные средства и выплачивать ежемесячные платежи, уже получая прибыль от приобретенного имущества. Дополнительно у юридического лица появляется неплохая возможность сэкономить на налоговых платежах.

Лизинг б/у грузовиков

Далеко не все лизинговые компании готовы предложить лизинг подержанных авто. Но многие из них размещают на своих официальных сайтах каталоги грузового транспорта, изъятого у лизингополучателей в связи с невыполнением условий договора. Большинство изъятых машин находится в Москве и других крупных городах (СПб, Екатеринбурге, Самаре и т. д.). Увы, но приобрести такое авто с пробегом вы сможете только за собственные средства, внеся сразу полную стоимость. То есть в данном случае договор лизинга не оформляется.

Однако, некоторые лизинговые компании все же предлагают оформить поддержанный грузовой транспорт. Покупать авто можно исключительно у официальных дилеров и в автосалонах-партнерах лизингодателя. При этом устанавливаются ограничения на год выпуска авто, пробег и другие параметры.

Грузовики в лизинг для ИП

Индивидуальные предприниматели также могут оформлять грузовые автомобили в лизинг. Это довольно удобная возможность приобретения новой или б/у машины. При этом в некоторых лизинговых компаниях вы сможете купить авто без первоначального взноса.

Оформляя лизинг, ИП экономят на налоговых платежах, особенно при применении основной системы налогообложения.

Часто для предпринимателя лизинг — единственная возможность привлечения финансирования, так как банки одобряют кредиты ИП очень неохотно. Зато некоторые лизинговые компании могут предоставить необходимые авто даже без проведения финансового анализа вашего бизнеса. Еще одним плюсом лизинга авто для ИП является существенное снижение стоимости машины за счет субсидий от государства, которые доступны при приобретении транспорта, произведенного в РФ.

Лизинг грузовиков для физических лиц

До 2010 года понятие лизинга для физ. лиц в России не существовало. Частные лица могли довольствоваться только покупкой машины в кредит. Но если приобрести таким образом легковой автомобиль можно без особого труда, то на покупку грузового авто банки не выдают ссуды. Начиная с 2010 года лизинговые компании стали развивать услуги для физических лиц. Единственный недостаток лизинга для частного лица заключается в невозможности воспользоваться налоговыми льготами.

Зато все клиенты лизинговых компаний, включая физ. лиц, могут получить специальные условия на покупку авто.

Кроме того, одобрение лизинга происходит быстро и просто. Даже если банки отказывают в кредите, шансы на получение положительного решения по заявке в лизинговую компанию довольно высоки.

Лизинг без первоначального взноса

Далеко не во всех лизинговых компаниях можно оформить грузовик в лизинг без аванса, тем более физическим лицам. В большинстве случаев лизингодатель по такой сделке захочет получить дополнительное обеспечение. Им может быть поручительство третьего лица или залог ликвидного имущества.

Преимущества покупки грузовиков в лизинг

Нередко лизинг имеет существенные преимущества по сравнению с банковским кредитом. Но все же до заключения сделки нужно взвесить все плюсы и минусы, а также внимательно изучить договор и приложения к нему.

Рассмотрим основные преимущества лизинга грузового транспорта:

  • Относительно небольшие первоначальные вложения . Первый взнос составляет от 10 до 50% от стоимости приобретаемого имущества, но при определенных условиях можно обойтись и без него.
  • Минимальные требования к клиенту и быстрое одобрение сделки . Авто до момента полного выкупа является собственностью лизинговой компании, которая одобряет сделку значительно быстрее банков.
  • Налоговые преференции и государственные субсидии . Организации и предприниматели могут уменьшить платежи по налогу на прибыль, а также получить возмещение по НДС, включенному в лизинговые платежи. Для всех клиентов доступны программы государственного субсидирования лизинга, позволяющие получить скидку или возмещение процентов.

Отзывы о лизинге грузовых авто

Руслан Хафизов:

«Наша компания работает на рынке уже более 5 лет, но предпочитали мы всегда справляться собственными силами и приобретать машины только при наличии всей суммы для покупки. Но заключили крупный договор, и надо было срочно расширять парк грузовиков. Решили оформить лизинг и обратились в компанию Альфа-Лизинг, так как обслуживаемся в Альфа-Банке. Одобрили быстро лизинг на 4 машины и помогли оптимальный вариант подобрать, чтобы было удобно выплачивать».

Алексей Дибров:

«Я занимаюсь грузоперевозками как ИП. Когда решил взять новую машину, то сначала попробовал обратиться в банки за кредитом. Но все они отказали почти сразу. Лишь в одном посоветовали попробовать лизинг оформить. В итоге обратился в РЕСО-Лизинг. Все подсчитали и договор одобрили довольно быстро. Сейчас выплачиваю по графику и вполне доволен сделкой».

Никита Рожков:

«Мы являемся транспортной компанией и, естественно, периодически приобретаем новые машины. Лизинг для нас — самый оптимальный вариант. Обращаемся всегда в ВТБ и ни разу за 6 лет не столкнулись с какими-либо проблемами. Всегда сделка идет строго в соответствии с договором. График платежей мы никогда не нарушаем и, видимо, по этой причине проблем не видели».

Особенности лизинга грузовых автомобилей

Лизинг автотранспорта демонстрирует в России заметный рост. Способствует этому не только увеличение пассажиропотока между городами нашей страны, но и повышение уровня деловой активности среди представителей среднего и малого бизнеса. Для удовлетворения спроса на перевозки товаров предприниматели, как правило, принимают решение расширить свой автопарк. Лизинг грузовых автомобилей позволяет сделать это без одномоментного инвестирования крупной суммы денежных средств. Таким образом, реализация данного подхода улучшает условия для ведения бизнеса.

Что такое лизинг авто

Говоря простыми словами, автолизинг – это финансовая операция, предоставляющая физическому или юридическому лицу возможность пользоваться транспортным средством с перспективой получения его в собственность путём выкупа по остаточной стоимости.

Долгое время в нашей стране автолизинг практиковался исключительно для юридических лиц. Но благодаря принятию в октябре 2010 года Федерального закона «О финансовой аренде (лизинге)» N 164-ФЗ, наши рядовые соотечественники получили возможность оформления машины в аренду.

В зависимости от зафиксированных в договоре условий по окончании его действия транспортное средство может быть возвращено лизингодателю либо перейти в собственность клиента.

Общие требования лизинга грузовых автомобилей

Основные требования, касающиеся формы и содержания лизингового соглашения, указаны в ст.15 вышеупомянутого закона. Заключаться договор должен в письменной форме. Существенное требование к этому документу формулируется так: в договоре должны содержаться данные о предмете лизинга, позволяющие лизингодателю определить грузовой автомобиль, подлежащий передаче лизингополучателю. Но, помимо требований к оформлению сделки, таковые предъявляются и к заявителю, и к транспортному средству.

Требования, предъявляемые к лизингополучателю

Приобрести в лизинг грузовое транспортное средство может физическое и юридическое лицо, а также индивидуальный предприниматель.

К юрлицу и ИП предъявляются обычно следующие стандартные требования:

  • наличие в достаточном объёме собственного капитала;
  • безубыточная деятельность;
  • наличие по расчётному счёту стабильных оборотов;
  • срок деятельности – от 6 месяцев.

Физическому лицу грузовой автомобиль предоставляется в лизинг при соблюдении следующих требований:

  • постоянная регистрация в регионе заключения сделки;
  • наличие собственного имущества – движимого или недвижимого.

Кроме того, от физического лица лизинговая компания потребует предоставить информацию об источниках выплаты регулярных платежей (предварительные договоры о перевозках и работах, предполагаемых к выполнению на полученном в долгосрочную аренду автомобиле).

Какие требования предъявляются к грузовому транспорту

Предмет лизинга – грузовой автотранспорт – должен быть согласован с компанией-лизингодателем. Но существуют и общие требования к автомобилям данной категории:

  • Возраст грузового автотранспорта. Обычно в пределах 3–5 лет. Однако в отдельных случаях значение этого параметра достигает 7 лет.
  • Поставщик автотехники. Таковым может быть любое предприятие, имеющее разрешительные документы на проведение данного вида деятельности.

Пакет необходимых документов

Перечень бумаг, необходимых для оформления грузовиков в лизинг, схож с пакетом документации при получении автокредита.

Юридические лица должны предоставить:

  • Заявку по форме компании-контрагента (анкета лизингополучателя).
  • Заверенную копию устава. При наличии изменений или дополнений, оформленных отдельным протоколом, его тоже необходимо приложить.
  • Документ о назначении руководителя предприятия (решение собрания акционеров, приказ и пр.).
  • Если организация относится к категории АО, подаётся выписка из реестра акционеров.
  • Ксерокопию паспорта руководителя.
  • Бухгалтерские документы – анализ счёта 51 и баланс.

Для того чтобы взять грузовые и коммерческие авто в лизинг, индивидуальный предприниматель должен также предоставить бухгалтерскую отчётность о финансовой деятельности за 2 последних квартала.

Физическое лицо, помимо заявления, подаёт ксерокопию паспорта либо иного документа, подтверждающего регистрацию в административно-территориальной единице места проведения сделки.

Условия лизинга грузовых автомобилей

Каждая компания-лизингодатель стремится расширить свою клиентскую базу путём оптимизации условий предоставления данной услуги с учётом специфики заявителя – физическое лицо, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо. Рассмотрим этот вопрос подробнее.

Условия лизинга для физических лиц

Покупка грузового автотранспорта в лизинг является для физического лица, по сути, единственным способом получения финансирования. Банки подобные программы не предлагают. Конечно, существуют потребительские кредиты на любые цели, но объёмов, полученных по ним заёмных средств, недостаточно для приобретения грузовиков. Да и проценты по таким ссудам весьма непривлекательны. Поэтому многих граждан интересует, как можно купить грузовой автомобиль в лизинг для физических лиц и какие условия данной сделки.

Сегодня в данном сегменте финансового рынка работает много компаний. И каждая предлагает свои условия лизинга грузового автотранспорта. В целом по стране среднестатистические параметры договора долгосрочной аренды грузовиков для физлиц выглядят так:

  • размер аванса –30 – 40%;
  • возможны разовые комиссии – 2%;
  • срок действия договора – до 36 месяцев;
  • удорожание (зависит от вида платежей, срока, аванса и стартует с отметки 5% в год).

Получить грузовик в лизинг на более выгодных условиях физлица могут при наличии платежеспособного поручителя. Расходы по уплате налога на имущество, транспортного налога и по страхованию берёт на себя лизингодатель. Но все они включаются в график регулярных платежей по договору долгосрочной аренды.

Условия лизинга для юридических лиц

Успеха в бизнесе добьётся только компания, руководство которой рационально подходит к планированию и использованию своих активов. Приняв решение взять в лизинг грузовой автомобиль, фирма сохранит оборотные средства, необходимые для ведения текущей деятельности, существенно сэкономит на налогах и потратит на оформление сделки меньше времени по сравнению с получением банковского кредита. Приобретать по такой схеме можно любой вид грузового автотранспорта:

  • бортовой автомобиль;
  • лесовоз;
  • бензовоз;
  • самосвал;
  • грузовик;
  • тягач;
  • полуприцеп.

Основные условия лизинга для юридических лиц, желающих пополнить свой автопарк этими транспортными средствами, формулируются следующим образом:

  • Размер аванса колеблется в диапазоне 15-40%.
  • Средняя продолжительность действия лизингового соглашения – 3 года. Однако окончательное значение этого параметра является величиной, производной от марки автомобиля и производителя, и находится в пределах 12-60 месяцев.
  • Удорожание грузовика в год может составлять 5% и больше.
  • Компания должна иметь собственный капитал, вести прибыльную деятельность и работать не меньше 1 года.

Условия лизинга для ИП

Индивидуальные предприниматели всё чаще стали приобретать грузовые авто по лизинговой схеме. Причина данного явления кроется в действительно выгодных условиях проведения этой финансовой операции для представителей малого бизнеса. Вот лишь некоторые из них:

  • Сжатые сроки рассмотрения заявки – 1 – максимум 5 дней.
  • Отсутствует необходимость предоставления залога.
  • ИП сам выбирает автомобиль, который компания-контрагент должна приобрести и передать ему в пользование.
  • Возможность заказа таких дополнительных услуг, как замена протекторов, техобслуживание, ремонт и пр.
  • По заявке ИП допускается разработка сезонного графика платежей исходя из циклов изменения уровня его доходов.
  • Представитель малого бизнеса может взять в лизинг грузовые автомобили некоторых марок напрямую у завода-производителя через его дочернюю компанию. Такую услугу предлагает, например, фирма «КамАЗ-Лизинг».
  • Условия договора долгосрочной аренды предусматривают, что в период его действия дорогостоящий грузовик находится на балансе компании-лизингодателе. Таким образом, платить налог на взятые в лизинг автомобили, как на основные средства, ИП не нужно.

У долгосрочной финансовой аренды грузового автотранспорта существуют и другие привлекательные для представителей малого бизнеса условия.

В каком порядке оформляется

В зависимости от того, является заявитель юридическим или физическим лицом, процедура оформления автомобиля в лизинг отличается. Основные моменты, касающиеся этого вопроса, приведены в нижерасположенной таблице.

Показатель Юридическое лицо Физическое лицо
Принятие лизингодателем решения о подписании договора При подаче всех требуемых документов договор подписывается практически всегда К физлицам фирмы относятся весьма настороженно, поэтому возможен отказ в услуге лизинга грузового транспортного средства
Возможность субсидирования Возможно в размере 10% от стоимости автомобиля, если юрлицо станет участником соответствующей программы Получение субсидии возможно, но лишь в ограниченных случаях
Подтверждающие статус заявителя документы Подаётся свидетельство о госрегистрации Необходимо свидетельство о регистрации и паспорт российского образца
Доказательство платежеспособности Предприятие должно вести работу определённый период и предоставить финансовую отчётность Определённый трудовой стаж и справка о полученных доходах
Регистрация (местонахождение лица) Регистрация в качестве субъекта РФ Прописка в регионе присутствия отделения лизинговой компании

Для того чтобы взять в лизинг грузовой автомобиль, юридическому лицу необходимо:

  1. Определиться с маркой транспортного средства и выбрать компанию для сотрудничества.
  2. Подать заявку.
  3. При одобрении заявки собрать пакет необходимых документов.
  4. Посетить офис компании, подать подготовленные бумаги.
  5. Подписать договор.
  6. Провести авансовый платёж.
  7. Получить автомобиль в пользование.

Некоторые фирмы предлагают для ИП лизинг б/у грузовых автомобилей. Порядок оформления договора при этом не меняется. Вместе с тем такое условие имеет ряд преимуществ. В частности, следующие:

  • Гарантия юридической чистоты сделки.
  • Лизинг б/у грузовика обойдётся бизнесмену дешевле. Ведь лизингодатель стремится получить прибыль, сдавая в долгосрочную аренду возвращённые автомобили. Поэтому и условия в таком случае он выдвигает более лояльные.
  • Сокращается период получения машины в пользование.
  • Хорошее техническое состояние транспортного средства.

Лизинг грузовых автомобилей без первоначального взноса

Далеко не у каждого начинающего предпринимателя или физлица имеются средства в объёме, достаточном для проведения авансового платежа. Поэтому многие из них стремятся взять грузовое авто в лизинг без первоначального взноса. Вместе с тем компания-контрагент рассматривает этот платёж в качестве гарантии серьёзности намерений заявителя.

Рассчитывать на это условие могут постоянные клиенты фирмы. Но выгода такого решения финансовой проблемы нивелируется следующими факторами:

  • возрастает процент удорожания грузового автомобиля;
  • обслуживание транспортного средства производится по повышенным тарифам;
  • компания потребует от заявителя больший пакет документации.

Где можно взять грузовое авто в лизинг

Рейтинговое агентство “Эксперт РА” (RAEX) обнародовало следующие данные: по итогам 2020 года лизинг грузового автотранспорта прибавил в стоимостном выражении более 20%. А на долю 10 компаний-лидеров данного сегмента бизнес-деятельности приходится 68%. Необходимо отметить, что лизинг грузовых транспортных средств обошёл долгосрочную аренду легковых автомобилей. В общем объёме на него приходится 22%, в то время, как на долю легковых машин – 16%. Рассмотрим предложения долгосрочной аренды грузового автотранспорта от ведущих игроков отечественного лизингового рынка.

Лизинг грузовых машин в “Европлане”

Минпромторг России продлил в 2020 году действие программ «Своё дело», «Русский фермер» и «Российский тягач». И компания “Европлан” в числе первых объявила о своей готовности поддержать такую форму адресного субсидирования, предоставляя льготный лизинг на лёгкие коммерческие и грузовые автомобили.

Лизинг грузовых автомобилей в Сбербанке

Программы лизинга грузового автотранспорта, предлагаемые компанией «Сбербанк Лизинг», разрабатывались с учётом потребностей индивидуальных предпринимателей, а также представителей малого и среднего бизнеса. Их условия формулируются так:

  • размер авансового платежа – от 10%;
  • объём финансирования – до 24 млн руб.;
  • срок лизингового соглашения от 1 года до 4 лет;
  • платежи (на выбор) – убывающие/дифференцированные/аннуитетные;
  • финансируемые марки – Урал, КамАЗ, Volvo, Scania, Renault, Mercedes-Benz, MAN, Iveco, Isuzu, Hyundai, Ford, DAF, Daewoo и др.

Лизинг грузовых автомобилей в ВТБ

В «лизинговом» портфеле этой компании на лёгкий и грузовой коммерческий автотранспорт приходится 39%. Больше всего сделок заключается на автомобили таких марок, как Ford, Renault, Volkswagen, Toyota, Hyundai, КамАЗ, УАЗ, KIA, LADA и ГАЗ.

Клиент компании “ВТБ Лизинг” может заключить договор долгосрочной аренды грузовых транспортных средств, выбрав одно из следующих условий:

  • Минимальный платёж. Финансовая нагрузка снижается за счёт увеличения срока действия договора.
  • Минимальное удорожание. При авансовом платеже 49% от стоимости авто, удорожание составляет 0%.
  • Минимальный аванс. Взять грузовик в лизинг можно, проведя авансовый платёж размером всего 15% от стоимости подходящего автомобиля.

Преимущества и недостатки лизинга грузовых автомобилей

Эксперты выделяют следующие плюсытакого способа расширения автопарка юридического лица:

  • не сокращается объём оборотных средств;
  • лизинговые расходы уменьшают базу налогообложения;
  • применение коэффициента ускоренной амортизации снижает уровень затрат на приобретение грузового автотранспорта;
  • отсутствует необходимость открытия собственного автохозяйства;
  • не требуется предоставлять залог.

Но у автолизинга существуют следующие недостатки:

  • Транспортное средство остаётся до окончания действия договора в собственности лизингодателя.
  • Документальным оформлением нужно заниматься дважды: сначала для заключения договора с лизинговой компанией, а потом, выкупив автомобиль по остаточной стоимости, потребуется его перерегистрация уже на себя.
  • Угроза потери грузового автотранспорта в случае просрочек регулярных платежей.

Таким образом, выбирая способ приобретения грузового транспортного средства (в кредит или в лизинг), необходимо взвесить все за и против долгосрочной финансовой аренды. Вместе с тем, отдав предпочтение лизингу, потенциальный клиент должен в обязательном порядке не только изучить, но и обсудить с сотрудником компании, предоставляющей услугу, график и объём регулярных платежей. Только так он исключит возникновение непредвиденных ситуаций и не потеряет ни деньги, ни автомобиль.

Покупка в лизинг б/у коммерческого транспорта и спецтехники: Видео

Специалист в кредитовании физических лиц и представителей малого и среднего бизнеса. Опыт работы в банковской сфере — более 15 лет.

Статья написана по материалам сайтов: rostov-leasing.ru, bank-biznes.ru, 1avtoyurist.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock
detector